PRÉPARER SA
RETRAITE
Préparer sa retraite de manière optimale vous fait vous vous interroger ? Vous vous posez des questions sur vos conditions de retraite et vous souhaitez anticiper au mieux cette période ? Investum vous accompagne pour trouver la formule la plus adéquate.
1
Quel est l’écart avec vos revenus actuels ?
2
A quelle date souhaitez-vous partir à la retraite ?
3
Quel montant de complément de revenus souhaitez-vous atteindre ?
4
Quel effort d’épargne pourriez-vous allouer afin de préparer votre retraite ?
5
Quelle est votre appétence au risque ?
Quelques solutions pour anticiper et préparer sa retraite
Après avoir déterminé ensemble le montant de votre retraite à venir, vos objectifs, votre niveau de connaissance, votre profil de risque et vos besoins, nous serons en mesure de vous proposer les solutions adaptées.
Assurance vie
Quels sont les avantages fiscaux de l’assurance vie pour la retraite ? Comment choisir entre un contrat monosupport et un contrat multisupport ? Quels sont les critères pour sélectionner les meilleurs fonds en unités de compte pour votre assurance vie ? Comment optimiser la répartition de votre épargne entre fonds en euros et unités de compte ?
Plan d'épargne retraite
Quels sont les avantages fiscaux du PER par rapport à d’autres dispositifs de retraite ? Comment choisir entre un PER individuel et un PER collectif ? Quels sont les critères pour sélectionner les meilleurs supports d’investissement pour votre PER ? Comment optimiser les versements volontaires pour maximiser les avantages fiscaux et patrimoniaux ?
Immobilier de rendement
Quels types de biens immobiliers offrent les meilleurs rendements pour une retraite confortable ? Comment choisir entre l’immobilier locatif résidentiel et commercial ? Quels sont les critères pour sélectionner des biens immobiliers à haut rendement ? Comment optimiser la gestion locative pour maximiser vos revenus ?
Épargne salariale
Quels sont les dispositifs d’épargne salariale les plus avantageux pour constituer une retraite complémentaire ? Comment fonctionnent les plans d’épargne entreprise (PEE) et les plans d’épargne pour la retraite collectif (PERCO) ? Quels sont les avantages fiscaux et sociaux de l’épargne salariale ?
Immobilier et produits de défiscalisation
Quels sont les dispositifs de défiscalisation immobilière (Pinel, Malraux, monuments historiques) adaptés à la préparation de votre retraite ? Comment choisir les investissements immobiliers qui maximisent les avantages fiscaux tout en générant des revenus complémentaires pour la retraite ?
Prévoyance
Quels sont les différents types de contrats de prévoyance adaptés à la préparation de la retraite ? Comment évaluer vos besoins en matière de prévoyance pour garantir un revenu complémentaire à la retraite ? Quels critères prendre en compte pour choisir entre une prévoyance individuelle et collective ?