TRANSMETTRE SON
PATRIMOINE
Les sujets à réfléchir
Transmettre son patrimoine ne se fait pas au hasard. Comment mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à votre patrimoine privé et à la structure de votre entreprise , tout en respectant vos objectifs ? Nos experts vous proposent une étude globale pluridisciplinaire.
1
Que prévoit la loi pour transmettre son patrimoine ??
2
Quel coût en l’état ?
3
A qui souhaitez-vous transmettre votre patrimoine ?
4
Quel effort d’épargne pouvez-vous allouer à ce projet ?
5
Quel risque acceptez-vous de prendre ?
Quelques solutions pour transmettre son patrimoine
Après avoir déterminé ensemble l’étendu de votre patrimoine, votre diagnostic successoral, vos objectifs, votre niveau de connaissance, votre profil de risque et vos besoins, nous serons en mesure de vous proposer les solutions adaptées :
Étude patrimoniale
Quelles sont les meilleures stratégies pour optimiser la transmission de votre patrimoine tout en minimisant les frais de succession ? Comment structurer votre patrimoine pour assurer une transmission fluide et conforme à vos souhaits ? Quels dispositifs fiscaux peuvent être utilisés pour réduire les droits de succession ?
Diagnostic successoral
Quelles sont les étapes clés pour réaliser un diagnostic successoral complet ? Comment évaluer la valeur de votre patrimoine et identifier les actifs à transmettre ? Quels dispositifs fiscaux peuvent être utilisés pour optimiser la transmission et réduire les droits de succession ? Comment anticiper les implications juridiques et fiscales pour vos héritiers ?
Assurance vie
Quelles sont les meilleures stratégies pour intégrer l’assurance vie dans votre planification successorale ? Comment choisir le contrat d’assurance vie le plus adapté à vos objectifs de transmission ? Quels avantages fiscaux l’assurance vie offre-t-elle en matière de succession ?
Groupements fonciers forestiers
Quels sont les avantages fiscaux des GFF pour la transmission de patrimoine ? Comment fonctionne la gestion et la valorisation des forêts au sein d’un GFF ? Quelles sont les conditions pour bénéficier des réductions d’impôt sur la fortune immobilière (IFI) et des droits de succession avec les GFF ?
Démembrement
Quelles sont les meilleures stratégies pour utiliser le démembrement de propriété afin de réduire les frais de succession ? Comment structurer le démembrement entre usufruit et nue-propriété pour assurer une transmission efficace ?
Contrat de capitalisation
Quelles sont les principales différences entre un contrat de capitalisation et une assurance-vie pour la transmission de patrimoine ? Comment structurer un contrat de capitalisation pour maximiser les avantages fiscaux lors de la transmission ?